Avalie sempre o cenário antes de migrar entre classes de ativos

Considere fundos como forma de acesso a estratégias sofisticadas

Evite exposição excessiva a setores cíclicos

Cuidado com ativos muito voláteis sem lastro claro

Use metas visuais para manter o foco na estratégia

Reinvista os proventos para ampliar o potencial da carteira

Evite liquidez excessiva em carteira de longo prazo

Tenha atenção ao prazo dos vencimentos em renda fixa

Integre ESG ao portfólio se os valores forem compatíveis

Use análise fundamentalista para decisões de longo prazo

Acompanhe as mudanças de política monetária e seus impactos

Separe uma parte da carteira para oportunidades de curto prazo

Utilize benchmarks para comparar o desempenho

Revise a carteira sempre que sua vida financeira mudar

Evite alterar a estratégia com base em notícias do momento

Mantenha um controle mensal da performance da carteira

Combine renda variável e fixa de forma equilibrada

Adote uma estratégia de rebalanceamento automático, se disponível

Use simuladores para projetar cenários possíveis

Priorize ativos alinhados aos seus objetivos financeiros

Reduza ativos com performance abaixo do esperado